一、业务描述
资金集中管理平台是指财务公司借助资金集中管理软件、网络资源及银行账户管理模式搭建的电子结算平台。集团公司与成员企业利用此电子结算平台，可实现对下属企业的资金集中管理及资金监控。
二、产品优势
1、将成员企业各地分散、闲置的资金进行集中归集与管理，并在内部进行余缺调剂，提高资金使用效率，节省财务费用；
2、联接多家银行，足不出户即可了解企业及下属分支机构的资金动向，实施有效监控，防范资金风险；
3、利用多家银行的直联渠道，提供高效、便捷的资金结算及相关服务，减少各成员企业的重复投入；
4、定期、通知存款的自助服务，为客户在线办理定期、通知存款业务提供便利，提高客户资金存放收益；
5、网上对账、电子单据功能方便客户及时对账和获取业务回单，有助于客户提高资金风险控制水平和提高工作效率；
6、实现企业金融资源的整合，增强议价能力，体现规模效应。
三、办理流程
1、客户单位在商业银行开立一般结算账户；
2、客户单位在财务公司开立内部结算账户；
3、客户单位将银行结算账户授权变更为财务公司二级账户。
四、客户需提交的资料主要包括：
1、 在银行开立账户时按银行的要求提供资料；
2、 开立财务公司内部结算账户需提供以下资料：
（1）营业执照正本原件及复印件1份；
（2）组织机构代码证正本原件及复印件1份；
（3）税务登记证正本原件及复印件1份；
（4）法定代表人或单位负责人身份证原件及正反面复印件1份，并在复印件加盖与授权书或印鉴一致的法人代表签章；
（5）经办人身份证原件及正反面复印件1份，并在复印件上签名或盖上私章；
（6）开户申请书；
（7）人民币单位银行结算账户管理协议2份加盖公章及法人代表签字；
（8）由法人代表签章和加盖公章的授权书（单位法人代表不亲自办理相关业务时用）；
（9）与申请单位名称一致的预留印鉴卡2份；
（10）基本存款账户开户许可证原件及复印件1份；
（11）加盖单位公章的股权构成说明1份。
    上述复印件均为A4格式、加盖单位公章并注明“与原件相符”。
3、 将银行一般结算账户授权变更为财务公司二级账户时需提供以下资料：
（1）“授权承诺函”或者“加入资金结算网络确认书”一式三份，盖公章、法定代表人签章，经双方签字盖章后交银行办理，银行办理完后自留一份、开户单位和财务公司各留一份。
（2）“二级账户管理协议书”一式两份，盖公章、法定代表人签章，然后交回财务公司办理，经财务公司盖章后返回客户单位一份；
（3）“电子银行授权确认函”，此资料到银行领取，一式两份，盖公章，法定代表人签章，印鉴。盖好后交工行办理，办理完成后银行自留一份，另一份由开户单位保存。
（4）撤销账户时应填写“撤销账户承诺函” 或者“ 退出资金结算网络确认书”一式三份，经双方签字盖章后交银行办理，银行办理完后自留一份、开户单位和财务公司各留一份。